УТВЕРЖДЕН
приказом Министерства
труда и социальной защиты
Российской Федерации
от 23.03.2015 № 186н

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
Специалист по страхованию

444

Регистрационный номер

I. Общие сведения

Страхование (перестрахование)


08.012

(наименование вида профессиональной деятельности)


Код

Основная цель вида профессиональной деятельности:
Защита интересов экономических субъектов при наступлении определенных договором страховых случаев за счет целевых фондов, формируемых из уплаченных страховых премий и иных средств страховых организаций

Группа занятий:

1210

Руководители учреждений, организаций и предприятий

2413

Специалисты по коммерческой деятельности

2122

Статистики

3412

Страховые агенты

(код ОКЗ1)

(наименование)

(код ОКЗ)

(наименование)

Отнесение к видам экономической деятельности:

65.11

Страхование жизни

65.12

Страхование, кроме страхования жизни

65.20

Перестрахование

(код ОКВЭД2)

(наименование вида экономической деятельности)


II. Описаниетрудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)

Обобщенные трудовые функции

Трудовые функции

код

наименование

уровень квалификации

наименование

код

уровень (подуровень) квалификации

A


Заключение договоров страхования (перестрахования)


6


Подготовка и заключение договоров страхования

A/01.6

6

Организация продаж страховых услуг

A/02.6

6

Изучение рынка и подготовка предложений по страховым продуктам

A/03.6

6

B


Урегулирование убытков по договорам страхования (перестрахования)


6


Оформление документов по страховому случаю

B/01.6

6

Оценка убытка по страховому случаю

B/02.6

6

Организация страховой выплаты

B/03.6

6

C


Актуарные расчеты в страховании (перестраховании)


7


Оценка обязательств страховой организации для целей расчета страхового тарифа и страховой премии

C/01.7

7

Оценка обязательств страховой организации для целей расчета страховых резервов

C/02.7

7

Оценка активов и актуарный анализ инвестиционного портфеля страховой организации

C/03.7

7

Актуарный анализ страхового портфеля и оценка рисков страховой организации

C/04.7

7

D


Деятельность по управлению страховыми организациями


8


Определение стратегии и тактики страховой организации, планирование и координация ее деятельности

D/01.8

8

Организация и управление деятельностью страховой организации

D/02.8

8

Контроль деятельности подразделений и использования ресурсов страховой организации

D/03.8

8

Представление интересов страховой организации в органах государственного управления и иных учреждениях и организациях

D/05.8

8

III. Характеристика обобщенных трудовых функций

3.1. Обобщенная трудовая функция



Наименование Заключение договоров страхования (перестрахования)

Код

A

Уровень квалификации

6


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


Возможные наименования должностей Андеррайтер
Финансовый консультант
Менеджер по продажам
 
Требования к образованию и обучению Высшее образование - бакалавриат
Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
Требования к опыту практической работы Опыт практической деятельности по профилю деятельности не менее двух лет
Особые условия допуска к работе Отсутствие судимости
Другие характеристики

Дополнительные характеристики


ОКЗ

3412

Страховые агенты

2413

Специалисты по коммерческой деятельности
ЕКС3

-

Агент страховой

-

Менеджер
ОКПДТР4

20034

Агент страховой
ОКСО5

080100

Экономика

080105

Финансы и кредит

080113

Страховое дело (по отраслям)

3.1.1.Трудовая функция



Наименование Подготовка и заключение договоров страхования

Код

A/01.6

Уровень квалификации

6


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Взаимодействие с клиентами
Изучение объекта, подлежащего страхованию
Определение страхового риска
Определение имущественного интереса
Определение страховой стоимости
Подбор условий договора страхования
Установление страхового тарифа
Организация уплаты страховой премии
Сопровождение договора страхования
Требования к образованию и обучению
Гражданское законодательство Российской Федерации
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Теория страхования
Страховое дело
Практические аспекты страхования
Правила делового оборота и корпоративной этики
Пакеты офисных программ
Требования к опыту практической работы
Осуществлять взаимодействие с клиентами
Выявлять страховые риски
Оценивать страховые риски
Определять величину страховой суммы
Определять величину страховой премии
Организовывать документооборот по заключению договора страхования
Формировать договор страхования
Обеспечивать продление договора страхования

3.1.2.Трудовая функция



Наименование Организация продаж страховых услуг

Код

A/02.6

Уровень квалификации

6


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Изучение каналов продаж страховых продуктов
Выбор способа продажи страховой услуги
Создание агентской сети
Взаимодействие со страховыми агентами
Консультирование клиентов
Подбор условий страхования
Разработка сервисных условий договора страхования
Включение дополнительных условий договора страхования
Требования к образованию и обучению
Гражданское законодательство Российской Федерации
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Теория страхования
Страховое дело
Практические аспекты страхования
Технологии продаж в страховании
Потребительское поведение
Требования к опыту практической работы
Привлекать клиентов
Реализовывать продукты в массовых видах страхования
Организовывать агентские сети
Информировать клиентов об условиях страхования
Владеть различными технологиями продаж страховых продуктов
Обладать коммуникативностью

3.1.3.Трудовая функция



Наименование Изучение рынка и подготовка предложений по страховым продуктам

Код

A/03.6

Уровень квалификации

6


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Изучение спроса на страховые услуги
Анализ предложения на рынке страховых услуг
Анализ ценовых условий страхования
Прогнозирование потенциального спроса на страховую защиту в корпоративном секторе
Прогнозирование потенциального спроса на страховую защиту у граждан
Анализ действующих условий страхования
Подготовка предложения по улучшению страховых продуктов
Требования к образованию и обучению
Гражданское законодательство Российской Федерации
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Теория страхования
Практические аспекты страхования
Маркетинг в страховании
Маркетинговые исследования рынка страховых услуг
Продвижение страховых услуг
Требования к опыту практической работы
Изучать спрос на страховые услуги
Анализировать страховые продукты
Разрабатывать новые условия страхования
Оценивать платежеспособный спрос на страховые услуги
Формировать ассортимент страховых услуг

3.2. Обобщенная трудовая функция



Наименование Урегулирование убытков по договорам страхования (перестрахования)

Код

B

Уровень квалификации

6


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


Возможные наименования должностей Специалист по урегулированию убытков
Аджастер
Аварийный комиссар
Сюрвейер
Диспашер
 
Требования к образованию и обучению Высшее образование - бакалавриат
Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
Требования к опыту практической работы Опыт профессиональной деятельности по профилю не менее двух лет
Особые условия допуска к работе Отсутствие судимости
Другие характеристики

Дополнительные характеристики


ОКЗ

2413

Специалисты по коммерческой деятельности
ЕКС3

-

Менеджер
ОКПДТР4

27743

Экономист по договорной и претензионной работе
ОКСО5

080100

Экономика

080105

Финансы и кредит

080113

Страховое дело (по отраслям)

3.2.1.Трудовая функция



Наименование Оформление документов по страховому случаю

Код

B/01.6

Уровень квалификации

6


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Прием заявления страхователя
Ознакомление с обстоятельствами страхового случая
Анализ страхового случая
Изучение исключений страхового договора
Помощь в подготовке документов для оформления страхового акта
Оформление запросов в официальные органы
Оформление страхового случая
Требования к образованию и обучению
Гражданское и административное законодательство Российской Федерации
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Страховое дело
Практические аспекты страхования
Условия страхования
Требования к опыту практической работы
Организовывать подачу заявления страхователя
Выявлять причины страхового случая
Определять страховой случай
Готовить документы для официальных органов
Оформлять страховой акт
Составлять комплект документов для урегулирования убытка

3.2.2.Трудовая функция



Наименование Оценка убытка по страховому случаю

Код

B/02.6

Уровень квалификации

6


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Взаимодействие со страхователем (застрахованным, выгодоприобретателем)
Осмотр объекта, пострадавшего в результате страхового случая
Квалификация ущерба в соответствии с условиями договора страхования
Оценка ущерба, нанесенного объекту
Определение суммы убытка в соответствии с условиями договора страхования
Взаимодействие с оценочными организациями
Подготовка отчета о величине убытка
Установление величины страховой выплаты
Требования к образованию и обучению
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Страховое дело
Практические аспекты страхования
Условия страхования
Основы оценочной деятельности
Методика оценки убытков в страховании
Требования к опыту практической работы
Определять убыток в соответствии со страховым случаем, предусмотренным договором
Оценивать величину ущерба
Составлять документы по оценке убытка
Составлять экспертное заключение
Разрешать конфликты с клиентами
Регулировать взаимодействие с оценочными организациями

3.2.3.Трудовая функция



Наименование Организация страховой выплаты

Код

B/03.6

Уровень квалификации

6


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Взаимодействие со специалистами по оценке ущерба
Проверка страхового случая на вероятность мошенничества
Ознакомление со страховым актом и оценочным заключением
Подтверждение причины убытка в соответствии с договором страхования
Выявление наличия франшизы в договоре страхования
Определение возможности регресса (суброгации)
Оформление документов для получения страховой выплаты
Передача документов в финансовую службу
Требования к образованию и обучению
Гражданское и административное законодательство Российской Федерации
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Страховое дело
Практические аспекты страхования
Условия страхования
Нормативные и методические документы по урегулированию убытков
Требования к опыту практической работы
Работать с оценочной документацией
Взаимодействовать со структурными подразделениями
Выявлять факты мошенничества
Оценивать страховой убыток
Определять сумму страховой выплаты
Организовывать процесс страховой выплаты

3.3. Обобщенная трудовая функция



Наименование Актуарные расчеты в страховании (перестраховании)

Код

C

Уровень квалификации

7


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


Возможные наименования должностей Актуарий
Ответственный актуарий
Главный актуарий
Аналитик-актуарий
 
Требования к образованию и обучению Высшее образование - специалитет, магистратура
Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
Требования к опыту практической работы Опыт практической деятельности по профилю не менее двух лет
Особые условия допуска к работе Отсутствие судимости
Квалификационный аттестат
Членство в СРО (саморегулирующиеся организации)
Другие характеристики

Дополнительные характеристики


ОКЗ

2122

Статистики
ЕКС3

-

Статистик
ОКПДТР4

26739

Статистик
ОКСО5

010200

Математика. Прикладная математика

080116

Математические методы в экономике

080116

Математические методы в экономике

3.3.1.Трудовая функция



Наименование Оценка обязательств страховой организации для целей расчета страхового тарифа и страховой премии

Код

C/01.7

Уровень квалификации

7


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Взаимодействие со структурными подразделениями
Сбор статистики по объектам, ущербам и страховым случаям
Анализ статистической информации
Оценка вероятности убытка
Расчет убыточности страховой суммы
Определение доли расходов на ведение дела
Расчет нагрузки
Расчет страхового тарифа
Оценка адекватности тарифов для принимаемых обязательств
Выявление факторов, определяющих цену на страховую услугу
Требования к образованию и обучению
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Страховое дело
Практические аспекты страхования
Условия страхования
Актуарная математика
Пакеты офисных и специализированных (статистических, математических) программ, система управления базами данных
Финансовая математика
Статистика
Требования к опыту практической работы
Подбирать статистическую информацию
Анализировать статистические данные
Оценивать риски на основе показателей страховой статистики
Применять методы актуарных расчетов
Рассчитывать страховой тариф и страховую премию

3.3.2.Трудовая функция



Наименование Оценка обязательств страховой организации для целей расчета страховых резервов

Код

C/02.7

Уровень квалификации

7


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Взаимодействие со структурными подразделениями
Сбор информации по заключенным договорам и зачисленной страховой премии
Сбор информации по произошедшим страховым случаям
Сбор информации по совершенным страховым выплатам
Анализ статистической информации по страховым премиям, убыткам, выплатам
Оценка неисполненных страховых обязательств
Оценка расходов на урегулирование убытков
Расчет страховых резервов
Оценка адекватности страховых резервов
Требования к образованию и обучению
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Страховое дело
Практические аспекты страхования
Условия страхования
Актуарная математика
Экономико-математические методы
Пакеты офисных и специализированных (статистических, математических) программ, система управления базами данных
Требования к опыту практической работы
Подбирать необходимую статистическую информацию
Анализировать страховую статистику
Оценивать потенциальную величину убытков
Применять официальные методики расчета страховых резервов
Применять методы актуарной математики
Разрабатывать авторские методики расчета страховых резервов

3.3.3.Трудовая функция



Наименование Оценка активов и актуарный анализ инвестиционного портфеля страховой организации

Код

C/03.7

Уровень квалификации

7


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Взаимодействие со структурными подразделениями
Оценка текущей стоимости активов
Оценка структуры инвестиционного портфеля
Оценка текущей доходности инвестиционного портфеля
Анализ текущей доходности инструментов финансового рынка
Расчет доходности активов
Формирование инвестиционного портфеля
Планирование доходности инвестиционного портфеля
Требования к образованию и обучению
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Финансовый менеджмент в страховой организации
Актуарная математика
Экономико-математические методы
Пакеты офисных и специализированных (статистических, математических) программ, система управления базами данных
Требования к опыту практической работы
Рассчитывать стоимость активов
Рассчитывать доходность активов
Оценивать текущую стоимость инвестиционного портфеля
Вычислять нормы доходности инвестиционного портфеля
Оценивать перспективную стоимость активов
Формировать оптимальную структуру инвестиционного портфеля
Оценивать перспективную доходность инвестиционного портфеля

3.3.4.Трудовая функция



Наименование Актуарный анализ страхового портфеля и оценка рисков страховой организации

Код

C/04.7

Уровень квалификации

7


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Взаимодействие со структурными подразделениями
Анализ рисков страхового портфеля
Оценка рисков страхового портфеля
Оценка сбалансированности страхового портфеля
Анализ рисков страховой организации
Оценка рисков страховой организации
Выработка рекомендаций по формированию сбалансированного страхового портфеля
Требования к образованию и обучению
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Риск-менеджмент
Актуарная математика
Экономико-математические методы
Пакеты офисных и специализированных (статистических, математических) программ, система управления базами данных
Финансовый менеджмент в страховой организации
Андеррайтинг в страховой организации
Требования к опыту практической работы
Анализировать риски страхового портфеля
Оценивать риски страхового портфеля
Анализировать риски страховой организации
Оценивать риски страховой организации
Оценивать сбалансированность страхового портфеля
Оценивать финансовую устойчивость страховой организации

3.4. Обобщенная трудовая функция



Наименование Деятельность по управлению страховыми организациями

Код

D

Уровень квалификации

8


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


Возможные наименования должностей Председатель правления
Президент страховой организации
Директор страховой организации
Директор филиала страховой организации
 
Требования к образованию и обучению Высшее образование - специалитет, магистратура
Дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки
Требования к опыту практической работы Опыт руководящей должности по профилю не менее пяти лет
Особые условия допуска к работе Отсутствие судимости и отсутствие руководства обанкротившейся страховой (финансовой) организацией
Другие характеристики

Дополнительные характеристики


ОКЗ

1210

Руководители учреждений, организаций и предприятий
ЕКС3

-

Директор (начальник) учреждения (организации)
ОКПДТР4

1210

Руководители учреждений, организаций и предприятий
ОКСО5

080100

Экономика

080105

Финансы и кредит

3.4.1.Трудовая функция



Наименование Определение стратегии и тактики страховой организации, планирование и координация ее деятельности

Код

D/01.8

Уровень квалификации

8


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Оценка результатов деятельности страховой организации
Анализ причины достигнутых результатов финансово-экономической деятельности страховой организации
Разработка стратегии страховой организации
Формирование политики страховой организации
Определение задач отдельным подразделениям и в целом по страховой организации
Определение основных показателей деятельности страховой организации
Направление деятельности подразделений на выполнении поставленных задач
Обеспечение эффективного взаимодействия всех структурных подразделений
Требования к образованию и обучению
Гражданское законодательство Российской Федерации
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Теория страхования
Страховое дело
Практические аспекты страхования
Стратегический менеджмент
Приоритетные направления развития национальной экономики и страховой отрасли
Современные методы управления и бизнес-планирования
Требования к опыту практической работы
Анализировать результаты деятельности страховой организации
Вырабатывать решения по преодолению влияния негативных факторов на деятельность страховой организации
Определять политику страховой организации
Ставить задачи подразделениям и в целом страховой организации
Координировать деятельность подразделений страховой организации
Планировать основные показатели деятельности страховой организации
Разрабатывать стратегию развития страховой организации

3.4.2.Трудовая функция



Наименование Организация и управление деятельностью страховой организации

Код

D/02.8

Уровень квалификации

8


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Организация деятельности страховой организации в целом
Организация работы структурных подразделений страховой организации
Организация выполнения поставленных целей, задач и заданий страховой организацией
Управление деятельностью страховой организации в целом
Выработка управленческих решений
Принятие оперативных управленческих решений
Внедрение прогрессивных форм организации деятельности
Разработка предложений по улучшению деятельности страховой организации
Требования к образованию и обучению
Гражданское законодательство Российской Федерации
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Теория страхования
Страховое дело
Практические аспекты страхования
Общий менеджмент
Особенности отраслевой деятельности и профиля страховой организации в сфере страхования (перестрахования)
Управление проектами в страховании
Требования к опыту практической работы
Организовывать деятельность страховой организации в целом и структурных подразделений страховой организации
Управлять текущей деятельностью
Формулировать задания для подразделений и специалистов
Обеспечивать выполнение поставленных задач
Принимать оперативные управленческие решения
Обосновывать принимаемые управленческие решения с использованием показателей финансово-экономической эффективности

3.4.3.Трудовая функция



Наименование Контроль деятельности подразделений и использования ресурсов страховой организации

Код

D/03.8

Уровень квалификации

8


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Контроль выполнения заданий руководства страховой организации
Анализ качества исполнения заданий руководства страховой организации
Мониторинг показателей деятельности подразделений страховой организации
Контроль финансово-экономических показателей деятельности страховой организации
Анализ финансово-экономических показателей деятельности страховой организации
Оценка выполнения показателей деятельности структурных подразделений страховой организации
Контроль эффективности использования материальных ресурсов страховой организации
Контроль эффективности использования финансовых ресурсов страховой организации
Требования к образованию и обучению
Гражданское законодательство Российской Федерации
Нормативные правовые акты в сфере страхования
Теория страхования
Страховое дело
Практические аспекты страхования
Общий и финансовый менеджмент в страховой организации
Бизнес-процессы страховой организации
Требования к опыту практической работы
Руководить деятельностью подразделения и сотрудников
Оценивать деятельность отдельных подразделений
Анализировать финансово-экономические показатели деятельности страховой организации
Оценивать эффективность деятельности подразделений и страховой организации в целом
Применять количественные и качественные методы управления бизнес-процессами страховой организации
Владеть методами финансово-аналитической работы

3.4.4.Трудовая функция



Наименование Представление интересов страховой организации в органах государственного управления и иных учреждениях и организациях

Код

D/05.8

Уровень квалификации

8


Происхождение трудовой функции Оригинал

X

Заимствовано из оригинала

Регистрационный номер профессионального стандарта

444


 
Трудовые действия
Заключение договоров, соглашений и меморандумов от имени страховой организации
Взаимодействие с различными общественными и частными организациями
Финансовая и юридическая ответственность за деятельность страховой организации перед государственными органами, учреждениями, организациями, юридическими и физическими лицами
Вступление в членство профессиональных общественных организаций
Выступление на общественно-политических и научных мероприятиях
Выступление в средствах массовой информации
Публикации в общественно-политических изданиях
Участие в социальных мероприятиях
Требования к образованию и обучению
Гражданское законодательство Российской Федерации
Нормативные правовые акты в сфере финансовых рынков
Основные направления социально-экономической политики
Страховое дело
Финансовое право
Государственное управление
Требования к опыту практической работы
Устанавливать договорные отношения с различными общественными и иными организациями
Анализировать официальные документы
Принимать решения о вступлении в общественные организации
Владеть тактикой ведения переговоров
Обладать навыками деловой переписки
Владеть навыками публичных выступлений и дискуссий
Обеспечивать внешние коммуникации

IV. Сведения об организациях – разработчиках профессионального стандарта

Ответственная организация-разработчик

Общероссийское объединение работодателей «Российский союз промышленников и предпринимателей» (РСПП), город Москва
Исполнительный вице-президент Кузьмин Дмитрий Владимирович
Наименования организаций-разработчиков

1.

ФГБОУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)», город Москва
 


  1. Общероссийский классификатор занятий.
  2. Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
  3. Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
  4. Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
  5. Общероссийский классификатор специальностей по образованию.