-
Профстандарты 2023
-
08 Финансы и экономика
- Специалист по страхованию
УТВЕРЖДЕН
приказом Министерства
труда и социальной защиты
Российской Федерации
от
06.07.2020
№
404н
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТСпециалист по страхованию
444
Регистрационный номер
I. Общие сведения
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)
|
Обобщенные трудовые функции
|
Трудовые функции
|
|
код
|
наименование
|
уровень квалификации
|
наименование
|
код
|
уровень (подуровень) квалификации
|
| A |
Заключение и сопровождение договоров страхования |
5 |
| Изучение рынка и подготовка к продаже страховых продуктов |
A/01.5 |
5 |
| Продажа страховых продуктов и оформление договоров страхования |
A/02.5 |
5 |
| Учет и сопровождение договоров страхования |
A/03.5 |
5 |
| B |
Урегулирование страховых случаев (убытков) по договорам страхования (перестрахования) |
5 |
| Рассмотрение обращений лиц о получении страховой выплаты |
B/01.5 |
5 |
| Определение причины наступления заявленного события, имеющего признаки страхового случая |
B/02.5 |
5 |
| Урегулирование страхового случая (убытка) |
B/03.5 |
5 |
| C |
Андеррайтинг в страховой деятельности |
6 |
| Предварительное изучение страховых рисков |
C/01.6 |
6 |
| Проведение андеррайтинга |
C/02.6 |
6 |
| Управление андеррайтингом |
C/03.6 |
6 |
| D |
Организация перестраховочной защиты |
6 |
| Формирование программ перестрахования на основе конъюнктуры рынка |
D/01.6 |
6 |
| Определение условий и заключение договоров перестрахования |
D/02.6 |
6 |
| E |
Деятельность по управлению страховыми организациями |
6 |
| Определение стратегии и тактики страховой организации, планирование и координация ее деятельности |
E/01.6 |
6 |
| Организация и управление деятельностью страховой организации |
Е/02.6 |
6 |
| Контроль деятельности подразделений и использования ресурсов страховой организации |
Е/03.6 |
6 |
| Управление кадровыми ресурсами |
Е/04.6 |
6 |
| Представление интересов страховой организации в органах государственного управления и иных учреждениях и организациях |
Е/05.6 |
6 |
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Заключение и сопровождение договоров страхования |
Код |
A |
Уровень квалификации |
5 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей |
Менеджер по продаже страховых продуктов |
| Специалист по продаже страховых продуктов |
| Требования к образованию и обучению |
Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена |
| или |
| Среднее профессиональное образование (непрофильное) - программы подготовки специалистов среднего звена и дополнительное профессиональное образование - программы профессиональной переподготовки |
| Требования к опыту практической работы |
- |
| Особые условия допуска к работе |
- |
| Другие характеристики |
|
Дополнительные характеристики
3.1.1. Трудовая функция
| Наименование |
Изучение рынка и подготовка к продаже страховых продуктов |
Код |
A/01.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Анализ предложений и условий страховых продуктов на рынке страховых услуг |
| Анализ действующих условий страхования в страховой организации |
| Изучение потенциального спроса на страховые продукты для физических и юридических лиц |
| Оценка возможностей страховой организации в удовлетворении потребностей в страховых продуктах |
| Подготовка информационных материалов о страховой организации, страховых продуктах и о способах взаимодействия для сотрудников страховой организации, страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования |
| Подготовка предложений по улучшению и расширению перечня страховых продуктов |
|
| Необходимые умения |
| Взаимодействовать с подразделениями страховой организации, со страховыми агентами |
| Анализировать страховые продукты |
| Оценивать спрос на страховые услуги |
| Формировать перечень страховых продуктов |
| Разрабатывать тексты договоров страхования и информационные материалы |
| Оценивать эффективность страховых продуктов |
| Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Маркетинг в страховании |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.1.2. Трудовая функция
| Наименование |
Продажа страховых продуктов и оформление договоров страхования |
Код |
A/02.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Взаимодействие со страховыми агентами, страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями, а также лицами, имеющими намерение заключить договор страхования |
| Доведение информации о страховой организации, страховых продуктах и о способах взаимодействия до страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования |
| Информирование страховых агентов о деятельности страховой организации, о страховых продуктах и о правилах страхования, а также организация проведения инструктажа (обучения) страховых агентов |
| Проведение идентификации страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования |
| Проверка полноты и правильности заполнения документов, представленных лицом, имеющих намерение заключить договора страхования |
| Определение наличия имущественного интереса |
| Изучение объекта страхования |
| Определение и согласование условий договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования |
| Расчет страховой премии, формирование графика платежей |
| Подготовка и заключение договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования, в том числе в виде электронного документа |
| Прием страховых взносов |
|
| Необходимые умения |
| Взаимодействовать со страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями, а также лицами, имеющих намерение заключить договор страхования |
| Информировать страховых агентов о деятельности страховой организации, о страховых продуктах и о правилах страхования, а также проводить инструктаж (обучение) страховых агентов |
| Проводить идентификацию страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, а также лиц, имеющих намерение заключить договор страхования |
| Вести деловую переписку и проводить переговоры |
| Использовать различные способы продаж страховых продуктов |
| Оценивать полноту и достоверность предоставленных документов для заключения договора страхования |
| Определять и согласовывать условия договора страхования, изменения и дополнения в договор страхования |
| Оценивать страховые риски |
| Рассчитывать страховую премию и формировать график платежей |
| Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями |
| Оформлять документы, необходимые для заключения договора страхования, изменений и дополнений в договор страхования, в том числе в виде электронного документа |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Основы оценки страховых рисков и определения условий страхования |
| Правила делового оборота и корпоративной этики |
| Документооборот |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.1.3. Трудовая функция
| Наименование |
Учет и сопровождение договоров страхования |
Код |
A/03.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности |
| Внесение информации о заключенных договорах страхования, изменениях и дополнениях в договоры страхования в базу данных страховой организации |
| Мониторинг сроков действия договоров страхования, оплаты страховой премии |
| Формирование отчетов о договорах страхования и результатах продаж страховых продуктов |
| Информирование и консультирование страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей о сроках действия, об оплате очередных взносов страховой премии и иных условиях договора страхования |
|
| Необходимые умения |
| Осуществлять учет и хранение договоров страхования и бланков строгой отчетности |
| Вносить информацию о договорах страхования и бланках строгой отчетности в базу данных страховой организации |
| Проводить мониторинг сроков действия по договорам страхования, оплаты страховой премии |
| Вести деловую переписку и проводить переговоры |
| Информировать и консультировать страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей о сроках действия, об оплате очередных взносов страховой премии и иных условиях договора страхования |
| Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Правила делового оборота и корпоративной этики |
| Документооборот |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.2. Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Урегулирование страховых случаев (убытков) по договорам страхования (перестрахования) |
Код |
B |
Уровень квалификации |
5 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей |
Специалист по урегулированию убытков |
| Специалист по работе с претензиями |
| Страховой эксперт |
| Аджастер |
| Требования к образованию и обучению |
Среднее профессиональное образование - программы подготовки специалистов среднего звена и дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации |
| или |
| Среднее профессиональное образование (непрофильное) - программы подготовки специалистов среднего звена и дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки |
| Требования к опыту практической работы |
Не менее одного года в сфере урегулирования страховых случаев (убытков) |
| Особые условия допуска к работе |
- |
| Другие характеристики |
|
Дополнительные характеристики
3.2.1. Трудовая функция
| Наименование |
Рассмотрение обращений лиц о получении страховой выплаты |
Код |
B/01.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Проведение идентификации страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей или их представителей, обратившихся за получением страховой выплаты |
| Консультирование и предоставление необходимой информации по вопросам урегулирования страховых случаев |
| Прием документов при наступлении событий, имеющих признаки страхового случая |
| Проверка комплектности представленных документов и соблюдения требований к оформлению документов |
| Регистрация обращений и документов по вопросам урегулирования страховых случаев |
| Информирование о предоставлении документов, недостаточных для принятия решения об осуществлении страховой выплаты, и (или) ненадлежащим образом оформленных документов |
| Оформление запросов в компетентные органы по вопросам урегулирования страховых случаев |
| Проверка наличия договора перестрахования по заявленному событию, имеющему признаки страхового случая |
| Внесение информации в базу данных страховой организации |
|
| Необходимые умения |
| Взаимодействовать со страхователями, застрахованными лицами, выгодоприобретателями или их представителями |
| Проводить идентификацию страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей или их представителей, обратившихся за получением страховой выплаты |
| Проводить консультации и предоставлять необходимую информацию страхователям, застрахованным лицам, выгодоприобретателям по вопросам урегулирования страховых случаев |
| Вести деловую переписку и проводить переговоры |
| Составлять и оформлять документы при обращении лиц за получением страховой выплаты |
| Разрешать конфликтные ситуации |
| Вносить информацию в базу данных страховой организации |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Основы урегулирования страхового случая |
| Документооборот |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.2.2. Трудовая функция
| Наименование |
Определение причины наступления заявленного события, имеющего признаки страхового случая |
Код |
B/02.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Информирование страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, или их представителей о рассмотрении документов на страховую выплату |
| Проведение осмотра поврежденного застрахованного имущества, обследования застрахованного лица для установления причины наступления события, имеющего признаки страхового случая |
| Взаимодействие с экспертами для проведения дополнительных специализированных экспертиз и обследований для установления причины наступления события, имеющего признаки страхового случая |
| Проверка события, имеющего признаки страхового случая на вероятность мошенничества |
| Оформление документов (актов или отчетов), содержащих результаты осмотра объекта страхования |
| Оформление запросов о предоставлении документов и информации для установления причины наступления события, имеющего признаки страхового случая |
| Подготовка заключения о наиболее вероятной причине наступления события, имеющего признаки страхового случая |
|
| Необходимые умения |
| Предоставлять необходимую информацию страхователям, застрахованным лицам, выгодоприобретателям по вопросам урегулирования страховых случаев |
| Вести деловую переписку и проводить переговоры |
| Выявлять признаки мошенничества по событиям, имеющим признаки страхового случая |
| Проводить осмотр и фиксировать повреждения, причиненные объекту страхования |
| Пользоваться фото- и видеоаппаратурой, иными средствами, необходимыми для проведения осмотра объекта страхования |
| Определять наличие причинно-следственной связи между наступившим событием и каждым из выявленных повреждений |
| Взаимодействовать с экспертами для проведения дополнительных экспертиз и обследований |
| Оформлять официальные письма, запросы для получения информации по рассматриваемым событиям, имеющим признаки страхового случая |
| Оформлять документы (акты или отчеты), содержащие результаты осмотра объекта страхования |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Основы урегулирования страхового случая |
| Состав, комплектность, принципы производства (строительства), осматриваемых объектов страхования; устройство объекта, принципы его функционирования |
| Порядок привлечения специализированных экспертов или экспертных организаций |
| Формы документов, используемых для проведения осмотра, порядок их составления или заполнения |
| Документооборот |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.2.3. Трудовая функция
| Наименование |
Урегулирование страхового случая (убытка) |
Код |
B/03.5 |
Уровень (подуровень) квалификации |
5 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Информирование страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, или их представителей по вопросам урегулирования страховых случаев |
| Взаимодействие с экспертами по оценке ущерба |
| Проверка на вероятность мошенничества страхового события, имеющего признаки страхового случая |
| Анализ экспертных заключений |
| Подготовка заключения о признании или непризнании страховым случаем (убытком) события, имеющего признаки страхового случая |
| Выполнение расчета суммы страховой выплаты по страховому случаю |
| Подготовка документа (заключения, решения, акта) о величине суммы страховой выплаты на основании проведенных расчетов |
| Определение возможности предъявления требований о возмещении вреда, подготовка информации и документов для предъявления требований о возмещении вреда |
| Соблюдение сроков и порядка принятия решения об осуществлении страховой выплаты |
| Оформление документов для осуществления страховой выплаты |
| Внесение информации в базу данных страховой организации |
|
| Необходимые умения |
| Предоставлять необходимую информацию страхователям, застрахованным лицам, выгодоприобретателям по вопросам урегулирования страховых случаев |
| Вести деловую переписку и проводить переговоры |
| Выявлять признаки мошенничества по событиям, имеющим признаки страхового случая |
| Определять причины наступления события, имеющего признаки страхового случая |
| Определять наличие причинно-следственной связи между наступившим событием и каждым из выявленных повреждений, причинённого ущерба, вреда |
| Составлять заключения по заявленному событию, имеющего признаки страхового случая, о признании или непризнании его страховым случаем и о сумме страховой выплаты |
| Систематизировать и обрабатывать информацию, полученную при проведении осмотра |
| Оформлять документы, содержащие решения по страховому случаю, о сумме страховой выплаты и о предъявления требований о возмещении вреда |
| Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями |
| Вносить информацию в базу данных страховой организации |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Основы урегулирования страхового случая |
| Порядок привлечения специализированных экспертов или экспертных организаций |
| Формы документов, используемых для проведения осмотра, порядок их составления или заполнения |
| Документооборот |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.3. Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Андеррайтинг в страховой деятельности |
Код |
C |
Уровень квалификации |
6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей |
Специалист по оценке страховых рисков |
| Андеррайтер по страхованию |
| Эксперт по оценке страховых рисков |
| Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - бакалавриат и дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации |
| или |
| Высшее образование (непрофильное) - бакалавриат и дополнительное профессиональное образование - программы профессиональной переподготовки, программы повышения квалификации |
| Требования к опыту практической работы |
Не менее одного года работы в сфере страхования |
| Особые условия допуска к работе |
- |
| Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
3.3.1. Трудовая функция
| Наименование |
Предварительное изучение страховых рисков |
Код |
C/01.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Анализ страховых рисков |
| Взаимодействие с подразделениями страховой организации |
| Распределение рисков по объектам (договорам) с учетом вероятности наступления страхового события, ожидаемого убытка для подготовки заключения по оценке рисков |
| Проверка условий договора страхования на соответствие требованиям страховой организации |
| Расчет уровня рисков, влияющих на вероятность наступления страховых событий |
| Применение повышающих (понижающих) коэффициентов к базовому страховому тарифу |
| Принятие решения о необходимости перестрахования рассчитанных рисков |
| Подготовка сводного отчета об оценке уровня (категории) рисков по объектам (договорам) страхования для их страхования, перестрахования или отказа от страхования |
|
| Необходимые умения |
| Рассчитывать уровень рисков, влияющих на вероятность наступления страховых событий |
| Оформлять отчетную документацию в соответствии с требованиями страховой организации по оценке страховых рисков |
| Пользоваться статистическими данными по страховым рискам, актуарными расчетами |
| Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями |
| Осуществлять взаимодействие с подразделениями страховой организации по вопросам оценки страховых рисков |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Общие принципы оценки страховых рисков |
| Принципы применения методов статистического анализа рисков по видам, объектам (договорам) страхования |
| Документооборот |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.3.2. Трудовая функция
| Наименование |
Проведение андеррайтинга |
Код |
C/02.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Анализ страховых рисков |
| Взаимодействие с подразделениями страховой организации |
| Распределение рисков по объектам (договорам) с учетом вероятности наступления страхового события, ожидаемого убытка для подготовки заключения по оценке рисков |
| Проверка условий договора страхования на соответствие требованиям страховой организации |
| Расчет уровня рисков, влияющих на вероятность наступления страховых событий |
| Применение повышающих (понижающих) коэффициентов к базовому страховому тарифу |
| Принятие решения о необходимости перестрахования рассчитанных рисков |
| Подготовка сводного отчета об оценке уровня (категории) рисков по объектам (договорам) страхования для их страхования, перестрахования или отказа от страхования |
|
| Необходимые умения |
| Рассчитывать уровень рисков, влияющих на вероятность наступления страховых событий |
| Оформлять отчетную документацию в соответствии с требованиями страховой организации по оценке страховых рисков |
| Пользоваться статистическими данными по страховым рискам, актуарными расчетами |
| Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями |
| Осуществлять взаимодействие с подразделениями страховой организации по вопросам оценки страховых рисков |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Общие принципы оценки страховых рисков |
| Принципы применения методов статистического анализа рисков по видам, объектам (договорам) страхования |
| Документооборот |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.3.3. Трудовая функция
| Наименование |
Управление андеррайтингом |
Код |
C/03.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Взаимодействие с подразделениями страховой организации по вопросам оценки страховых рисков |
| Формирование предложений по новым страховым продуктам |
| Разработка внутренних документов страховой организации по оценке страховых рисков |
| Проверка качества оценки страховых рисков сотрудниками в соответствии с требованиями страховой организации |
| Подготовка предложений по противодействию страховому мошенничеству |
| Разработка предложений по оптимизации бизнес-процессов оценки страховых рисков и условий передачи договоров страхования в перестрахование |
|
| Необходимые умения |
| Осуществлять взаимодействие с подразделениями страховой организации по вопросам оценки страховых рисков |
| Оказывать консультационную поддержку работникам страховой организации по вопросам оценки страховых рисков |
| Составлять официальные письма, предложения, рекомендации и иные документы по вопросам андеррайтинга |
| Разрабатывать предложения по оценке страховых рисков |
| Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Общие принципы оценки страховых рисков |
| Международная и российская практика в области организации деятельности по вопросам оценки страховых рисков |
| Технологии проведения оценки страховых рисков по видам (объектам) страхования |
| Документооборот |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.4. Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Организация перестраховочной защиты |
Код |
D |
Уровень квалификации |
6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей |
Специалист по перестрахованию |
| Андеррайтер по перестрахованию |
| Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - бакалавриат и дополнительное профессиональное образование - программы повышения квалификации |
| или |
| Высшее образование (непрофильное) - бакалавриат и дополнительное профессиональное образование - программы профессиональной переподготовки, программы повышения квалификации |
| Требования к опыту практической работы |
Опыт работы не менее одного года в сфере страхования |
| Особые условия допуска к работе |
- |
| Другие характеристики |
Знание английского языка на уровне пользователя |
Дополнительные характеристики
3.4.1. Трудовая функция
| Наименование |
Формирование программ перестрахования на основе конъюнктуры рынка |
Код |
D/01.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Взаимодействие с контрагентами по перестрахованию |
| Анализ и оценка тенденций развития страхового и перестраховочного рынка, основных участников перестрахования, продуктов на рынке перестрахования |
| Оценка потребностей страховой организации в перестраховании и определение оптимальных видов и форм перестрахования |
| Определение целей и задач программ перестрахования |
| Формулирование основных условий и характеристик программ перестрахования |
| Взаимодействие с андеррайтерскими и актуарными подразделениями страховой организации для выработки оптимальных параметров программ перестрахования |
| Анализ договоров перестрахования, формирование сбалансированного портфеля |
| Разработка текстов договоров перестрахования |
| Разработка критериев отбора перестраховщиков для формирования программ перестрахования |
| Оценка эффективности программ перестрахования |
|
| Необходимые умения |
| Вести деловую переписку и проводить переговоры с контрагентами по перестрахованию |
| Формировать потребности страховой организации в перестраховании, определять оптимальные виды и формы перестрахования |
| Формулировать основные условия и характеристики программ перестрахования |
| Разрабатывать тексты договоров перестрахования |
| Проводить сравнительный анализ основных показателей деятельности контрагентов по перестрахованию; страховых и перестраховочных программ |
| Формировать план по перестрахованию и аналитические отчеты |
| Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сфере прав собственности: общие положения об обязательствах, общие положения о договоре страхования |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Теория и практика перестрахования |
| Общие принципы оценки страховых рисков в перестраховании |
| Обычаи делового оборота перестраховочного рынка |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.4.2. Трудовая функция
| Наименование |
Определение условий и заключение договоров перестрахования |
Код |
D/02.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Взаимодействие с контрагентами по перестрахованию, выбор перестраховщиков |
| Идентификация и классификация рисков, требующих перестрахования |
| Определение параметров необходимой программы перестрахования |
| Анализ существующих на рынке предложений и возможностей перестрахования |
| Определение и согласование условий перестрахования, изменений и дополнений в договор перестрахования |
| Подготовка и заключение договоров перестрахования изменений и дополнений в договор перестрахования |
| Урегулирование убытков по договорам перестрахования |
| Мониторинг сроков действия договоров перестрахования, оплаты перестраховочной премии |
| Предоставление информации о договорах перестрахования заинтересованным сторонам |
| Учет и хранение договоров перестрахования |
|
| Необходимые умения |
| Взаимодействовать с контрагентами по перестрахованию |
| Вести деловую переписку и проводить переговоры с контрагентами по перестрахованию |
| Определять и согласовывать тарифы, условия договора перестрахования, изменения и дополнения в договор перестрахования |
| Составлять договоры перестрахования, документы, официальные письма, запросы |
| Осуществлять контроль сроков действия по договорам перестрахования, оплаты перестраховочной премии |
| Урегулировать убытки по договорам перестрахования |
| Осуществлять учет и хранение договоров перестрахования |
| Пользоваться программным обеспечением: текстовыми, графическими, табличными и аналитическими приложениями |
|
| Необходимые знания |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Теория и практика перестрахования |
| Программа перестрахования |
| Документооборот |
| Общие принципы оценки страховых рисков в перестраховании |
| Обычаи делового оборота перестраховочного рынка |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
|
3.5. Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Деятельность по управлению страховыми организациями |
Код |
E |
Уровень квалификации |
6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей |
Руководитель единоличного исполнительного органа страховой организации (его заместитель) |
| Руководитель коллегиального исполнительного органа страховой организации |
| Руководитель филиала страховой организации |
| Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - бакалавриат |
| Требования к опыту практической работы |
Опыт руководства кредитной организацией или некредитной финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность на финансовом рынке, или опыт работы на руководящих должностях в органах государственной власти Российской Федерации, органах государственной власти субъектов Российской Федерации, органе страхового надзора опыт работы не менее двух лет6 |
| Особые условия допуска к работе |
Требования к деловой репутации |
| Другие характеристики |
- |
Дополнительные характеристики
3.5.1. Трудовая функция
| Наименование |
Определение стратегии и тактики страховой организации, планирование и координация ее деятельности |
Код |
E/01.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Разработка стратегии и бизнес-плана страховой организации |
| Определение задач страховой организации и отдельным структурным подразделениям |
| Определение основных показателей деятельности страховой организации |
| Направление деятельности структурных подразделений на выполнении поставленных задач |
| Координация деятельности структурных подразделений страховой организации, страховых агентов |
| Обеспечение эффективного взаимодействия структурных подразделений страховой организации |
|
| Необходимые умения |
| Разрабатывать стратегию и бизнес-план страховой организации |
| Вырабатывать решения по преодолению влияния негативных факторов на деятельность страховой организации |
| Определять задачи страховой организации и отдельным структурным подразделениям |
| Координировать деятельность структурных подразделений страховой организации и страховых агентов |
| Планировать основные показатели деятельности страховой организации |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское законодательство Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Стратегический менеджмент |
| Приоритетные направления развития национальной экономики и страховой отрасли |
| Современные методы управления и бизнес-планирования |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
| Практические и теоретические навыки разработки стратегических и текущих планов |
|
3.5.2. Трудовая функция
| Наименование |
Организация и управление деятельностью страховой организации |
Код |
Е/02.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Планирование и организация деятельности страховой организации в целом |
| Организация работы офисов, структурных подразделений страховой организации и страховых агентов |
| Ведение реестров страховых агентов и страховых брокеров, с которыми заключены договоры об оказании услуг, связанных со страхованием |
| Организация выполнения поставленных целей, задач и бизнес-плана страховой организацией |
| Управление деятельностью страховой организации в целом |
| Выработка управленческих решений |
| Принятие оперативных управленческих решений |
| Внедрение прогрессивных форм организации деятельности |
| Разработка предложений по улучшению деятельности страховой организации |
|
| Необходимые умения |
| Планировать и организовывать деятельность страховой организации в целом, структурных подразделений страховой организации и страховых агентов |
| Обеспечить ведение реестров страховых агентов и страховых брокеров, с которыми заключены договоры об оказании услуг, связанных со страхованием |
| Управлять текущей деятельностью страховой организации |
| Формулировать задания для подразделений и специалистов |
| Обеспечивать выполнение поставленных задач |
| Принимать оперативные управленческие решения |
| Обосновывать принимаемые управленческие решения с использованием показателей финансово-экономической эффективности |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское законодательство Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Общий менеджмент |
| Особенности отраслевой деятельности страховой организации в сфере страхования (перестрахования) |
| Управление проектами в страховании |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
| Ответственность за принимаемые решения и их последствия |
|
3.5.3. Трудовая функция
| Наименование |
Контроль деятельности подразделений и использования ресурсов страховой организации |
Код |
Е/03.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Контроль выполнения заданий руководства структурными подразделениями страховой организации |
| Анализ качества исполнения заданий руководства страховой организации |
| Анализ финансово-экономических показателей бизнес-плана и деятельности страховой организации |
| Мониторинг показателей деятельности подразделений страховой организации и страховых агентов |
| Контроль за деятельностью страховых агентов |
| Контроль за деятельностью страховых брокеров в части исполнения полномочий и обязанностей, предусмотренных договором между страховой организацией и страховым брокером. |
| Контроль финансово-экономических показателей бизнес-плана и деятельности страховой организации |
| Контроль эффективности использования материальных и финансовых ресурсов страховой организации |
|
| Необходимые умения |
| Руководить деятельностью подразделений и работников страховой организации |
| Оценивать деятельность отдельных подразделений и страховых агентов |
| Анализировать финансово-экономические показатели бизнес-плана и деятельности страховой организации |
| Оценивать эффективность деятельности подразделений и страховой организации в целом |
| Контролировать выполнение заданий руководства структурными подразделениями страховой организации и страховыми агентами |
| Применять количественные и качественные методы управления бизнес-процессами страховой организации |
| Использовать методы финансово-аналитической работы |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское законодательство Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Требования охраны труда |
| Общий и финансовый менеджмент в страховой организации |
| Бизнес-процессы страховой организации |
|
| Другие характеристики |
| Обобщение и критический анализ деятельности страховой организации и ее структурных подразделений |
|
3.5.4. Трудовая функция
| Наименование |
Управление кадровыми ресурсами |
Код |
Е/04.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Назначение на должности работников страховой организации |
| Руководство деятельностью работников страховой организации |
| Контроль деятельности работников страховой организации |
| Определение функциональных обязанностей работников страховой организации |
| Координация деятельности работников страховой организации |
| Определение кадровой политики страховой организации |
| Организация обучения работников страховой организации и страховых агентов |
|
| Необходимые умения |
| Анализировать деятельность работников страховой организации |
| Определять задачи руководящему составу страховой организации |
| Обеспечивать взаимодействие руководящего состава и работников страховой организации |
| Осуществлять текущий контроль деятельности работников страховой организации |
| Определять полномочия руководящего состава страховой организации |
| Организовывать обучение работников страховой организации и страховых агентов |
| Оценивать профессиональные качества претендентов на должности руководящего состава страховой организации |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское и трудовое законодательство Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Общий и финансовый менеджмент в страховой организации |
| Бизнес-процессы страховой организации |
| Конфликтология и регулирование социально-трудовых отношений |
| Требования охраны труда |
|
| Другие характеристики |
| Применение и сочетание принципов единоначалия и коллегиального управления |
| Проявление лидерских качеств |
|
3.5.5. Трудовая функция
| Наименование |
Представление интересов страховой организации в органах государственного управления и иных учреждениях и организациях |
Код |
Е/05.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Взаимодействие с уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг, различными общественными и частными организациями |
| Участие в деятельности экспертных советов (комитетов), созданных при органах государственного управления и иных учреждений и организаций |
| Выступление на общественно-политических и научных мероприятиях |
| Выступление в средствах массовой информации |
| Публикации в общественно-политических изданиях |
| Участие в социальных мероприятиях |
|
| Необходимые умения |
| Устанавливать договорные отношения с уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг, различными общественными и иными организациями |
| Анализировать официальные документы |
| Принимать решения о вступлении в общественные организации |
| Владеть навыками ведения переговоров, публичных выступлений и дискуссий |
| Вести деловую переписку |
| Обеспечивать внешние коммуникации |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское законодательство Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем |
| Страховое законодательство Российской Федерации |
| Стандарты саморегулируемой организации в сфере финансового рынка |
| Теория и практика страхования |
| Основные направления социально-экономической политики, национальной экономики и страховой отрасли |
| Финансовое право |
| Государственное управление |
|
| Другие характеристики |
|
IV. Сведения об организациях – разработчиках профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
| Ассоциация участников финансового рынка «Совет по профессиональным квалификациям финансового рынка», город Москва |
| Генеральный директор |
Маштакеева Диана Каримовна |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
| 1 |
Всероссийский союз страховщиков, город Москва |
| 2 |
Национальная ассоциация страховых аджастеров, город Москва |
| 3 |
ООР «Российский союз промышленников и предпринимателей», город Москва |
-
↑Общероссийский классификатор занятий.
-
↑Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
-
↑Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
-
↑Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
-
↑Общероссийский классификатор специальностей по образованию.