-
Профстандарты 2023
-
08 Финансы и экономика
- Специалист по корпоративному кредитованию
УТВЕРЖДЕН
приказом Министерства
труда и социальной защиты
Российской Федерации
от
09.10.2018
№
626н
ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТСпециалист по корпоративному кредитованию
448
Регистрационный номер
I. Общие сведения
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)
|
Обобщенные трудовые функции
|
Трудовые функции
|
|
код
|
наименование
|
уровень квалификации
|
наименование
|
код
|
уровень (подуровень) квалификации
|
| A |
Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков |
6 |
| Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков |
A/01.6 |
6 |
| Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального корпоративного заемщика |
A/02.6 |
6 |
| Подготовка и заключение кредитного договора с корпоративным клиентом |
A/03.6 |
6 |
| Контроль исполнения условий кредитного договора с корпоративным клиентом |
A/04.6 |
6 |
| Работа с корпоративными заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности |
A/05.6 |
6 |
| Оценка эффективности каналов продвижения, продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
A/06.6 |
6 |
| Маркетинг рынка кредитных продуктов для юридических лиц |
A/07.6 |
6 |
| B |
Управление корпоративным портфелем |
7 |
| Разработка мероприятий для выполнения плана продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
B/01.7 |
7 |
| Подготовка предложений по совершенствованию бизнес-процессов по корпоративному кредитованию |
B/02.7 |
7 |
| Управление процентной политикой банка в части, касающейся корпоративного кредитования |
B/03.7 |
7 |
| Управление кредитными рисками портфеля кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
B/04.7 |
7 |
| C |
Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и контрагентов при проведении кредитных сделок |
7 |
| Консультирование государственных органов на федеральном и муниципальном уровнях, руководителей корпораций и финансовых компаний по участию в сделках кредитования корпоративных клиентов |
C/01.7 |
7 |
| Проведение мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка, продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы |
C/02.7 |
7 |
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков |
Код |
A |
Уровень квалификации |
6 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей |
Кредитный менеджер |
| Кредитный консультант |
| Кредитный контролер |
| Специалист по кредитованию юридических лиц |
| Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - бакалавриат |
| Требования к опыту практической работы |
- |
| Особые условия допуска к работе |
- |
| Другие характеристики |
|
Дополнительные характеристики
3.1.1. Трудовая функция
| Наименование |
Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков |
Код |
A/01.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Информирование заемщика о перечне документов, необходимых для оформления корпоративного кредита |
| Предоставление заемщику бланков документов для оформления корпоративного кредита и информирование заемщика о правилах их заполнения |
| Сообщение заемщику срока принятия решения и предоставления корпоративного кредита |
| Копирование и заверка документов, необходимых для формирования досье заемщика |
| Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о заемщике и параметров заявки на оформление корпоративного кредита |
| Составление описи документов заемщика для кредитного досье |
| Формирование кредитного досье заемщиков (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) |
| Подготовка уведомления о принятом решении по корпоративному кредиту |
| Информирование заемщика о принятом решении по заявке на корпоративный кредит |
| Предложение заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями заемщика при оформлении корпоративного кредита |
| Ведение автоматизированной базы данных заемщиков |
|
| Необходимые умения |
| Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
| Оказывать заемщику помощь в подборе оптимального варианта кредита в соответствии с выявленными потребностями |
| Формировать кредитное досье заемщика |
| Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам предварительного сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию |
| Анализировать статистические данные о количестве заявок на оформление корпоративного кредита |
| Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) |
| Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе, автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Правила делового общения с заемщиками |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере |
| Порядок ведения кредитного досье |
| Правила корпоративной банковской этики |
|
| Другие характеристики |
|
3.1.2. Трудовая функция
| Наименование |
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального корпоративного заемщика |
Код |
A/02.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Оценка активов и кредитной истории потенциального заемщика - корпоративного клиента |
| Анализ кредитной истории кредитных операций с юридическими лицами |
| Анализ финансовой деятельности потенциального заемщика и формирование пакета документов для принятия решения уполномоченным органом о предоставлении кредита |
| Информирование заемщика о размере дополнительных расходов и комиссий при осуществлении корпоративного кредитования |
| Запрос (при необходимости) дополнительных документов для принятия решения о возможности заключения кредитного договора |
| Подготовка заключения о целесообразности предоставления кредита потенциальному заемщику |
| Проведение андеррайтинга кредитных заявок: проверка документов на предмет соответствия требованиям банка и законодательства Российской Федерации |
| Проведение андеррайтинга предмета залога: анализ документов по объекту на соответствие требованиям банка и законодательства Российской Федерации, формирование аргументированного вывода о целесообразности/ нецелесообразности принятия объекта в залог банком |
| Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде, расчет резерва на возможные потери по ссуде и резерва на возможные потери от кредитных операций с юридическими лицами |
| Анализ характеристик потенциального заемщика - корпоративного клиента |
| Анализ документов потенциального заемщика на соответствие требованиям банка для предоставления кредита |
|
| Необходимые умения |
| Обеспечивать процесс приема документов от заемщика |
| Составлять отчетность по качеству кредитного портфеля |
| Готовить заключения о возможности/невозможности заключения кредитной сделки |
| Использовать математический аппарат для разработки схем кредитования, взаимовыгодных для банка и клиента - факторинг, лизинг |
| Применять способы построения графика платежей в соответствии с особенностями бизнеса клиента |
| Использовать методы определения уровней доходностей продуктов и программ для клиента и банка (бюджет клиента), выработки совместных с клиентом решений по модификации бизнеса в целях оптимизации доходности |
| Формировать кредитное досье заемщика |
| Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика |
| Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Правила делового общения с заемщиками |
| Основы финансового анализа |
| Основы правовой экспертизы |
| Порядок рассмотрения заявок заемщиков |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Правила корпоративной банковской этики |
|
| Другие характеристики |
|
3.1.3. Трудовая функция
| Наименование |
Подготовка и заключение кредитного договора с корпоративным клиентом |
Код |
A/03.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Консультирование участников кредитной сделки |
| Проведение встреч и консультаций с другими работниками банка по вопросам проведения кредитных операций с юридическими лицами |
| Согласование со сторонами корпоративной сделки сроков, этапов и условий ее заключения |
| Внесение сведений о корпоративной сделке в автоматизированную банковскую систему |
| Проверка правоспособности участников сделки кредитования корпоративных заемщиков |
| Проверка документов, подтверждающих полномочия представителей участников сделки (при наличии) кредитования корпоративных заемщиков |
| Подготовка кредитной документации для проведения кредитных операций с юридическими лицами |
| Согласование (при необходимости) кредитной документации с ответственными подразделениями банка |
| Подписание сторонами сделки кредитно-обеспечительной документации |
| Открытие заемщику текущих счетов |
| Проведение оплаты расходов, связанных с предоставлением кредита для сделок кредитования корпоративных заемщиков |
| Формирование и передача в ответственное подразделение распоряжения на предоставление кредита корпоративному заемщику |
| Предоставление кредитных средств заемщику |
| Разрешение конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении сделки кредитования корпоративных заемщиков |
| Подготовка и оформление кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога |
|
| Необходимые умения |
| Предоставлять заемщикам исчерпывающую информацию о процедуре подготовки и заключения кредитных сделок |
| Вести кредитно-обеспечительную документацию |
| Сопровождать процесс передачи документов заемщиком |
| Осуществлять контроль соблюдения процедуры получения кредитных средств заемщиком |
| Организовывать взаимодействие между подразделениями банка в соответствии с этапами процесса подготовки и заключения кредитного договора |
| Применять способы и методы разрешения конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении кредитного договора |
| Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
| Необходимые знания |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Правила делового общения с заемщиками |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Основы договорного права |
| Основы правового консультирования |
| Порядок оформления кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога |
| Порядок открытия банковских счетов |
| Правила подготовки кредитной документации |
| Правила корпоративной банковской этики |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
|
| Другие характеристики |
|
3.1.4. Трудовая функция
| Наименование |
Контроль исполнения условий кредитного договора с корпоративным клиентом |
Код |
A/04.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Мониторинг качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита |
| Мониторинг проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями) |
| Ведение базы кредитных заявок корпоративных заемщиков |
| Ведение кредитных досье по корпоративным заемщикам |
| Анализ текущего финансового состояния заемщика согласно внутренним нормативным документам |
| Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам корпоративных заемщиков |
| Передача информации (при необходимости) о неисполнении обязательств по кредитному договору в соответствующее подразделение банка |
|
| Необходимые умения |
| Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью контроля исполнения кредитного договора |
| Контролировать исполнение партнерами банка своих обязательств в рамках компетенции |
| Проводить мониторинг выполнения заемщиками своих обязательств по договору |
| Выполнять мониторинг статуса заемщика |
| Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
| Нормативные правовые акты, необходимые для выполнения должностных обязанностей |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Правила делового общения с заемщиками |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Правила корпоративной банковской этики |
|
| Другие характеристики |
|
3.1.5. Трудовая функция
| Наименование |
Работа с корпоративными заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности |
Код |
A/05.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Ведение кредитных досье по заемщикам, мониторинг заемщиков на этапе возникновения задолженности |
| Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам |
| Методологическая поддержка кредитной работы, включая разработку внутрибанковских документов, связанных с корпоративным кредитованием |
| Подготовка отчетов о ходе выполнения заемщиками обязательств по кредитному договору и передача их в соответствующие подразделения банка |
| Обеспечение процедур изменения условий кредитного договора |
| Отслеживание и контроль целевого использования кредитных средств после выдачи кредита |
| Подготовка необходимых документов для принятия решения уполномоченным органом в случае осуществления списания безнадежной задолженности по ссудам за счет сформированного резерва |
| Применение к заемщикам предупредительных мер при невыполнении обязательств по кредитному договору |
| Передача сформированного кредитного досье на хранение |
|
| Необходимые умения |
| Анализировать процесс исполнения заемщиком кредитных обязательств |
| Вести деловую переписку и внутренний документооборот |
| Вести базы данных и досье по заемщикам |
| Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Правила делового общения с заемщиками |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Основания для изменения условий кредитного договора |
| Основания для применения и виды мер ответственности за нарушение условий договора |
| Правила подготовки отчетной документации по предоставленным кредитам |
| Правила корпоративной банковской этики |
|
| Другие характеристики |
|
3.1.6. Трудовая функция
| Наименование |
Оценка эффективности каналов продвижения, продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
Код |
A/06.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Сбор первоначальной информации о каналах продвижения продуктов кредитования корпоративных заемщиков |
| Определение основных целевых групп клиентов - корпоративных заемщиков, стратегии развития и поведения на рынке |
| Разработка методики оценки каналов продвижения, выбор критериев расширения объема сделок кредитования корпоративных заемщиков |
| Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о динамике эффективности канала кредитных продаж корпоративным заемщикам |
| Формирование пакетов предложений дополнительных банковских продуктов (кросс-продажа) для корпоративных заемщиков |
| Ведение автоматизированной базы данных каналов продаж услуг кредитования корпоративных заемщиков |
|
| Необходимые умения |
| Выявлять потребности клиента по видам и условиям кредитования |
| Использовать основные виды критериев для оценки эффективности каналов продаж |
| Анализировать статистические данные о каналах продаж |
| Использовать весь спектр доступной информации для оценки |
| Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами, организационно-техническими средствами и оборудованием |
|
| Необходимые знания |
| Приказы, распоряжения, инструкции, локальные нормативные акты банка |
| Законодательство Российской Федерации по ипотеке |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Правила делового общения с клиентами |
| Основы делопроизводства |
| Правила корпоративной банковской этики |
| Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности |
| Методы оценки эффективности каналов продаж |
|
| Другие характеристики |
|
3.1.7. Трудовая функция
| Наименование |
Маркетинг рынка кредитных продуктов для юридических лиц |
Код |
A/07.6 |
Уровень (подуровень) квалификации |
6 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Анализ структуры и динамики корпоративного рынка, доли банка |
| Анализ конкурентного окружения и стратегий развития конкурентов в корпоративном сегменте рынка |
| Анализ и оценка динамики нормативно-законодательной базы, оказывающей влияние на динамику рынка корпоративных клиентов |
| Анализ целевых клиентских сегментов, динамики клиентских предпочтений корпоративных заемщиков |
| Анализ ценовой политики конкурентов в части, касающейся сделок кредитования корпоративных заемщиков |
| Разработка программ лояльности клиентов и контрагентов для расширения спектра и объема сделок кредитования корпоративных заемщиков |
| Формирование программ продвижения банковских продуктов для корпоративных клиентов |
| Анализ деятельности партнеров банка, участвующих в процессе корпоративного кредитования |
| Организация и проведение встреч (консультаций) заемщика с работниками банка по вопросам проведения сделок корпоративного кредитования |
|
| Необходимые умения |
| Анализировать структуру и динамику рынка корпоративного кредитования |
| Использовать методы анализа конкурентного окружения и сбора информации о деятельности конкурентов в корпоративном сегменте рынка |
| Использовать методы анализа целевых клиентских сегментов, динамики клиентских предпочтений |
| Анализировать отчетность партнеров |
| Получать информацию о кредитной политике конкурентов и анализировать ценовую политику конкурентов |
| Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка по сбору информации с целью подготовки и заключения сделок корпоративного кредитования |
| Применять способы и методы анализа поведения целевых клиентских сегментов рынка корпоративного кредитования |
| Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием |
|
| Необходимые знания |
| Законодательство Российской Федерации о банках и банковской деятельности |
| Приказы, распоряжения, инструкции, локальные нормативные акты банка |
| Основы гражданского законодательства Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации об ипотеке |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации с использованием средств автоматизации |
| Методы маркетингового анализа |
| Методы эффективной деловой коммуникации |
| Источники информации о структуре и динамике рынка, о деятельности конкурентов, о клиентских предпочтениях |
| Основы делопроизводства |
| Правила корпоративной банковской этики |
|
| Другие характеристики |
|
3.2. Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Управление корпоративным портфелем |
Код |
B |
Уровень квалификации |
7 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей |
Руководитель кредитного отдела |
| Руководитель подразделения по кредитованию корпоративных клиентов |
| Руководитель подразделения по кредитованию юридических лиц |
| Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - магистратура или специалитет |
| Требования к опыту практической работы |
Не менее одного года работы в банке |
| Особые условия допуска к работе |
- |
| Другие характеристики |
|
Дополнительные характеристики
3.2.1. Трудовая функция
| Наименование |
Разработка мероприятий для выполнения плана продаж кредитных продуктов корпоративным клиентам |
Код |
B/01.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Анализ показателей выполнения планов по критериальным показателям сделок кредитования корпоративных заемщиков |
| Анализ клиентских сегментов корпоративных заемщиков |
| Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков |
| Формирование и расчет «бюджета корпоративного клиента» |
| Разработка предложений по модификации политики банка в сфере корпоративного кредитования |
| Работа по формированию плановых показателей кредитования корпоративных заемщиков |
| Подготовка материалов и их презентация для коллегиальных органов банка по предложениям в сфере кредитования корпоративных заемщиков |
| Выполнение плановых показателей по продажам и рассмотрению заявок на предоставление корпоративных кредитов |
| Разработка предложений для проведения совместной работы с компаниями-партнерами |
| Продажи корпоративных продуктов банка |
| Согласование условий сотрудничества с партнерами и согласующими подразделениями банка |
| Методическая помощь структурным подразделениям |
| Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка |
| Консалтинг клиента по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком |
| Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков |
|
| Необходимые умения |
| Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
| Оценивать колебания рыночной конъюнктуры |
| Анализировать финансово-хозяйственную деятельность организаций |
| Применять навыки прямых и партнерских продаж |
| Формировать и проводить презентации |
| Проводить сегментацию корпоративных клиентов, планировать результаты финансово-хозяйственной деятельности организаций и показатели кредитного портфеля корпоративных клиентов банка |
| Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию |
| Анализировать статистические данные о динамике клиентской базы |
| Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) |
| Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами, организационно-техническими средствами и оборудованием |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Основы правовой экспертизы |
| Правила делового общения с заемщиками |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере |
| Порядок ведения кредитного досье |
| Правила корпоративной банковской этики |
|
| Другие характеристики |
|
3.2.2. Трудовая функция
| Наименование |
Подготовка предложений по совершенствованию бизнес-процессов по корпоративному кредитованию |
Код |
B/02.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Выстраивание бизнес-процессов по корпоративному кредитованию, их описание |
| Анализ эффективности бизнес-процессов по корпоративному кредитованию и их оптимизация |
| Организация взаимодействия с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию |
| Разработка и внедрение кредитных продуктов дляюридическихлиц |
| Формирование экономических моделей для защиты продуктов на заседаниях коллегиальных органов |
| Подготовка презентаций для утверждения новых и изменения действующих продуктов |
| Формирование технических заданий для автоматизации процессов |
|
| Необходимые умения |
| Описывать бизнес-процессы ипотечного кредитования и проводить реинжиниринг |
| Анализировать эффективность бизнес-процессов ипотечного кредитования |
| Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью обеспечения эффективности кредитной деятельности |
| Применять программные продукты, организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Правила делового общения с заемщиками |
| Основы финансового анализа |
| Способы и методы построения моделей |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Правила корпоративной банковской этики |
|
| Другие характеристики |
|
3.2.3. Трудовая функция
| Наименование |
Управление процентной политикой банка в части, касающейся корпоративного кредитования |
Код |
B/03.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Управление процентной маржой в части, касающейся кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
| Планирование и прогнозирование факторов, влияющих на стоимость и доходность размещения кредитных ресурсов юридическим лицам |
| Формирование отчетов о доходности корпоративного кредитного портфеля в разрезе отдельных сегментов и точек продаж |
| Ранжирование точек продаж по уровню доходности и объемам кредитования корпоративных клиентов |
| Оценка ценовых предложений конкурентов на рынке корпоративного кредитования |
| Формирование процентных ставок и тарифов за услуги банка на рынке корпоративного кредитования |
|
| Необходимые умения |
| Анализировать и обобщать данные о деятельности клиентов и конкурентов |
| Пользоваться каналами передачи информации |
| Применять программный инструментарий для анализа информации |
| Составлять и разрабатывать формы управленческой отчетности |
| Готовить статистические данные и осуществлять их анализ |
| Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
| Необходимые знания |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Правила корпоративной банковской этики |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы корпоративного кредитования |
|
| Другие характеристики |
|
3.2.4. Трудовая функция
| Наименование |
Управление кредитными рисками портфеля кредитных продуктов для корпоративных клиентов |
Код |
B/04.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Контроль мониторинга качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита |
| Контроль мониторинга проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями) |
| Анализ и оценка уровня риска портфеля корпоративных кредитов и отдельных его сегментов |
| Анализ и оценка уровня риска контрагентов |
| Классификация ссудной и приравненной к ней задолженности на основании требований нормативных актов Российской Федерации |
| Формирование ответов на запросы контролирующих органов |
| Организация работы по взаимодействию с подразделениями банка в целях минимизации кредитных рисков |
|
| Необходимые умения |
| Применять методы прогнозирования, планирования, анализа и оценки кредитных рисков |
| Взаимодействовать со смежными подразделениями/партнерами |
| Вести деловую переписку |
| Оценивать рыночные риски и управлять ими |
| Руководить подчиненным персоналом |
| Проводить андеррайтинг клиента, анализ активов, анализ отчетности компании (отчет о прибылях и убытках и баланс) |
| Готовить заключения о рисках заключения кредитной сделки и представлять их на обсуждение коллегиальных органов банка |
| Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы |
| Нормативные правовые акты, необходимые для выполнения должностных обязанностей |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Правила делового общения с заемщиками |
| Ведение баз данных |
| Методы наблюдения и анализа состояния заемщика |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Правила корпоративной банковской этики |
|
| Другие характеристики |
|
3.3. Обобщенная трудовая функция
| Наименование |
Обеспечение консультирования партнеров, клиентов и контрагентов при проведении кредитных сделок |
Код |
C |
Уровень квалификации |
7 |
| Происхождение обобщенной трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей |
Руководитель дополнительного офиса (филиала) банка |
| Руководитель подразделения по сопровождению кредитных операций с юридическими лицами |
| Требования к образованию и обучению |
Высшее образование - магистратура или специалитет |
| Требования к опыту практической работы |
Не менее одного года работы в банке |
| Особые условия допуска к работе |
- |
| Другие характеристики |
|
Дополнительные характеристики
3.3.1. Трудовая функция
| Наименование |
Консультирование государственных органов на федеральном и муниципальном уровнях, руководителей корпораций и финансовых компаний по участию в сделках кредитования корпоративных клиентов |
Код |
C/01.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Взаимодействие с государственными органами на федеральном и муниципальном уровнях по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов |
| Взаимодействие с руководителями корпораций и финансовых компаний по вопросам участия в сделках кредитования корпоративных клиентов |
| Анализ динамики финансово-хозяйственной деятельности заемщиков и контрагентов по сделкам кредитования корпоративных клиентов |
| Формирование и расчет «бюджета клиента» |
| Подготовка материалов и их презентация для клиентов и коллегиальных органов банка |
| Совместная работа с компаниями-партнерами |
| Продажи корпоративных продуктов банка клиентам партнеров |
| Согласование условий сотрудничества (договоры, дополнительные соглашения к договорам) с партнерами и согласующими подразделениями банка |
| Контроль проведения кредитных сделок любой сложности с клиентами банка при участии партнеров и контрагентов |
| Консалтинг клиента, контрагента и партнера по выработке обоюдовыгодных схем взаимодействия с банком |
| Контроль ведения автоматизированной базы данных корпоративных заемщиков, контрагентов и партнеров банка по кредитным сделкам |
|
| Необходимые умения |
| Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
| Оценивать колебания рыночной конъюнктуры |
| Анализировать финансово-хозяйственную деятельность организаций |
| Осуществлять прямые и партнерские продажи |
| Формировать и проводить презентации |
| Пользоваться инструментами сегментации, планирования |
| Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию |
| Анализировать статистические данные о динамике клиентской базы |
| Принимать оперативные решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) |
| Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе автоматизированной банковской системой), организационно-техническими средствами и оборудованием |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Основы правовой экспертизы |
| Правила делового общения с заемщиками |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере |
| Порядок ведения кредитного досье |
| Правила корпоративной банковской этики |
|
| Другие характеристики |
|
3.3.2. Трудовая функция
| Наименование |
Проведение мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка, продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы |
Код |
C/02.7 |
Уровень (подуровень) квалификации |
7 |
| Происхождение трудовой функции |
Оригинал |
|
Заимствовано из оригинала |
|
|
|
|
|
|
|
|
Код оригинала |
Регистрационный номер профессионального стандарта |
| |
|
| Трудовые действия |
| Продвижение программ кредитования через партнерский и корпоративный каналы |
| Анализ эффективности проведения мотивационных программ, программ лояльности для корпоративных клиентов и партнеров банка |
| Взаимодействие с подразделениями банка по вопросам сопровождения деятельности по проведению мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка |
| Формирование технических заданий для автоматизации процессов проведения сделок кредитования корпоративных клиентов |
|
| Необходимые умения |
| Реализовывать мотивационные программы, программы лояльности для клиентов и партнеров банка |
| Анализировать эффективность мотивационных программ, программ лояльности для клиентов и партнеров банка |
| Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью обеспечения эффективности кредитной деятельности |
| Применять программные продукты (в том числе автоматизированную банковскую систему), организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере |
|
| Необходимые знания |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, локальные нормативные акты, регламентирующие работу персонала |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка |
| Правила делового общения с заемщиками |
| Основы финансового анализа |
| Способы и методы построения моделей |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления |
| Правила корпоративной банковской этики |
|
| Другие характеристики |
|
IV. Сведения об организациях – разработчиках профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
| Ассоциация участников финансового рынка «Совет по развитию профессиональных квалификаций», город Москва |
| Генеральный директор |
Маштакеева Диана Каримовна |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
| 1 |
Ассоциация банков Северо-Запада, город Санкт-Петербург |
| 2 |
Ассоциация региональных банков России, город Москва |
| 3 |
ООР «Российский союз промышленников и предпринимателей», город Москва |
-
↑Общероссийский классификатор занятий.
-
↑Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
-
↑Единый квалификационный справочник должностей руководителей, специалистов и других служащих.
-
↑Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
-
↑Общероссийский классификатор специальностей по образованию.